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¿QUÉ ES EL LEASEBACK Y COMO APALANCAR SU EMPRESA PARA EXPANDIRLA?

El Modelo de Negocio que ha permitido que varias empresas se expandan y crezcan para obtener mejores resultados, ¿ Qué es? ¿ Cómo se aplica? ¿ Quién lo aplica? Ventajas fiscales y demás cosas lo explicaremos en el siguiente articulo de Americas Doing Business

Leaseback

Modelo alternativo  de financiamiento empresarial

 

¿Por qué?

  • Muchas empresas poseen predios y/o inmuebles necesarios para generar sus productos y/o servicios.
  • El leaseback le permite a estas empresas reducir sus inversiones en bienes no vitales ni centrales para el funcionamiento de su negocio.
  • El leaseback le permite a estas empresas liberar dinero congelado en esos bienes vendiéndolos, asi mismo, arrendándolos.
  • El leaseback le permite a la empresa separar el valor de su bien del valor utilitario del mismo.

 

 

Modelo alternativo

  • Una alternativa de financiamiento empresarial
  • Reemplaza modelo clásico de financiamiento bancario:
  • Cuando la empresa tiene difícil acceso a crédito bancario.
  • Porque las tasas de interés son altas.
  • Porque los condiciones de obtención de crédito no son razonables.

 

Funcionamiento

 

 La empresa le vende su(s) bien(es) a la entidad que propone el leaseback.

 Al momento de la venta, la empresa vendedora se obliga automática y simultáneamente a arrendar ese bien a un termino y tasa predefinidos en el contrato de leaseback.

 

 

¿Cual es el Momento adecuado para su empresa?

  • Su empresa no puede o no quiere contribuir en dinero para hipotecar su bien? El leaseback no requiere aportes financieros de su empresa para su realización.
  • Desea mejorar los balances financieros de su empresa? Con este instrumento financiero lo logrará.
  • Su empresa necesita capital para su crecimiento y/o acciones empresariales?
  • El leaseback le da esta opción con sus propios bienes, evitándole créditos bancarios. También puede ser visto como una alternativa si estos últimos están ya utilizados.
  • El leaseback le da la oportunidad a su empresa de generar y convertir un bien propio que no renta y que está fuera de su balance financiero en un bien productivo con crecimiento en su capital de trabajo.
  • El leaseback tiene pocas excepciones o restricciones contractuales, lo cual le da una gran flexibilidad a su empresa para el uso discrecionario de los fondos en lo que necesite.
  • Su empresa tiene dificultades financieras? El leaseback le da la opción de liquidar deudas y/o evitar una liquidación.
  • Su empresa necesita reestructuración? El leaseback le ofrece un capital para su reorganización.
  • Su empresa necesita dinero en urgencia? El leaseback es un proceso rápido y eficaz para necesidades financieras urgentes.

 

 

¿Usted quiere vender su empresa?

  • El leaseback le permite vender sus bienes a un precio ideal. Así mismo sacarlos de la venta de su negocio optimizando en su retorno el valor global de su negocio segregando sus bienes del valor puramente corporativo y goodwill. Esto garantiza un valor global de venta mayor que si no hace un leaseback sobre sus bienes.
  • Usted puede negociar antes de la venta de su negocio, un contrato de leaseback amplio y largo de sus bienes y con esto fuera de optimizar su venta, puede liquidar deudas para dejar su negocio perfectamente listo para una venta en condiciones y posicionamiento ideal.

 

¿Qué Beneficios hay para su empresa?

1. Gran flexibilidad en los términos del arrendamiento:

  • Como su empresa vende y arrienda su propio bien, esta tiene la facultad de negociar y estructurar el arrendamiento en términos flexibles y acordes a la necesidad y realidad financiera de la misma.
  • Posibilidad de negociar extensiones de arrendamiento al termino del contrato de leaseback.
  • Posibilidad de incluir términos de terminación contractual anticipada si esta le conviene a su empresa.

 

2. Guarda control sobre sus bienes:

  • Su empresa seguirá teniendo control sobre los impuestos, seguros y mantenimiento de sus bienes en leaseback.
  • Los contratos de leaseback siendo de largo plazo le dan a su empresa un control similar como si usted fuese siempre propietario del mismo aunque lo este arrendando.
  • Su empresa siempre puede negociar e incluir opciones en el contrato de leaseback que le de extensiones futuras y hasta posibilidad de subarrendar el bien.

 

3. Ventajas fiscales

  • Su empresa podrá deducir los intereses inherentes al leaseback
  • Su empresa evitara el impuesto predial
  • Su empresa podrá deducir fiscalmente el costo del arrendamiento como un gasto empresarial
  • Su empresa podrá evitar plus valías eventuales

 

4. Apreciación del bien de su empresa

  • En oposición a una hipoteca bancaria, el leaseback podría negociarse para cubrir desde el 80 hasta el 100% del valor comercial del bien si las condiciones son apropiadas.
  • El leaseback se convierte en un instrumento de financiamiento empresarial muy eficaz para que la inversión inmobiliaria de su empresa sea realmente valorada y optimizada.
  • Es necesario un avalúo de la lonja de propiedad raíz de cada ciudad y/o avaluadores certificados.

 

 

5. Menos exigencias y/o restricciones contractuales

  1. Una hipoteca tiene requerimientos que el leaseback tecnicamente no exige, como:
    1. Un seguro de cobertura de deuda obligado
    2. Exigencia de reportes financieros mensuales/anuales
    3. Indice de liquidez o de rotación de activos
    4. Requisitos de capital contable mínimo
    5. Limites de base de endeudamiento
  2. Menos exigencias y/o restricciones le dan a su empresa mayor control sobre su negocio y operaciones.

 

6. Tarifas de financiamiento implícitas muy atractivas

  • Las tasas de interés incluidas en el costo del arrendamiento del bien en leaseback son muy competitivas ante el mercado hipotecario.

 

¿Qué otras ventajas?

  • El modelo de financiamiento ofrecido a través del leaseback le da fundamentalmente a su empresa un uso útil y altamente valorado a sus bienes.
  • Así, con excepciones y restricciones disminuidas, con análisis rápido de su información empresarial, con la posibilidad de no aportar capital, mejorar sus balances y situación fiscal y obtener términos favorables/flexibles en su contrato, el leaseback es un instrumento único y una alternativa ideal para su empresa.

 

 

Si esta interesado en que realicemos un estudio de viabilidad para su empresa, escribanos en USA a:

 

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